大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于境外汇款境内为何被冻结的问题,于是小编就整理了3个相关介绍境外汇款境内为何被冻结的解答,让我们一起看看吧。
境外汇款给国内个人帐户银行为什么冻结?
一、***是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意***、伪造信息、密码连续错误等,***都有可能被银行冻结。
二、可透支的***,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的***。
三、***是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结***。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。
四、不论是什么***,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把***密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。
五、***到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期***。
六、***如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。
香港转账内地怎么会冻结卡?
一般情况下,香港转账到内地卡被冻结可能是由于以下原因导致的:
银行风控措施:银行为了防止洗钱、资金逃逸等风险,会对跨境转账进行风险评估和监控,如果触发了风险警报,可能会暂时冻结账户。
资金来源不明:如果转账涉及的资金来源不明确或可疑,银行可能会***取冻结措施进行调查。
账户异常操作:如果账户出现异常操作,如频繁大额转账、涉及高风险地区等,银行也可能会冻结账户以保护客户资金安全。
根据内地法规,个人违例汇钱出境外,一经定罪,兑换者或会被处罚50万至200万元人民币,亦有可能被追究刑责,至于找换店则会按《中华人民共和国刑法》非法经营罪处理,负责人最高可被判五年监禁。
他解释,由于大部分香港找换店不会考虑资金来源的合法性,资金有可能是从非法赌博、非法集资、电信网络诈骗等非法所得,这已触犯洗黑钱条例。但是港人买楼或香港地产代理只希望汇价成本愈平愈好,而不会考虑找换店的资金来源,找换店本身也不清楚资金来源,当内地户口被冻结时,也无法协助解决。
缅甸汇款到国内被冻结?
首先要询问银行具体被冻结的原因,如果是司法冻结,本人或者银行都是没有权限处理的。
如果是因为个人输错密码或者在银行预留的身份过期,或者银行工作人员操作失误而导致的冻结,可以根据具体被冻结的原因,配合银行,进行解冻处理。
一般情况下,***是不会出现被冻结的情况的,如果发现自己的***被冻结,应该在第一时间到银行营业网点或者拨打银行的客服电话,询问自己***被冻结的具体原因,如果不是因为司法原因而导致的***被冻结,一般情况下,都是可以办理解冻业务的。***被冻结之后,卡片就是不正常的状态,持卡人是没有办***常使用的。
到此,以上就是小编对于境外汇款境内为何被冻结的问题就介绍到这了,希望介绍关于境外汇款境内为何被冻结的3点解答对大家有用。