银行外汇业务检查操作指引,银行外汇业务检查操作指引最新

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银行外汇业务检查操作指引的问题，于是小编就整理了2个相关介绍银行外汇业务检查操作指引的解答，让我们一起看看吧。

1. 国家外汇管理局的机构设置？
2. 银行了解客户三原则？

国家外汇管理局的机构设置？

国家外汇管理局为副部级国家局 ，内设综合司（政策法规司）、国际收支司、经常项目管理司、资本项目管理司、管理检查司、储备管理司、人事司（内审司）、科技司、监察室等9个职能司（室）和机关党委，设置中央外汇业务中心、外汇业务数据监测中心、机关服务中心、《中国外汇管理》杂志社等4个事业单位。国家外汇管理局在各省、自治区、直辖市、部分副省级城市设立分局（外汇管理部），在部分地（市）设立中心支局，在部分县（市）设立支局。国家外汇管理局分支机构与当地中国人民银行分支机构合署办公。

银行了解客户三原则？

即银行应遵循了解客户原则、了解业务原则和尽职尽责原则。

1、了解客户原则是指银行应了解企业客户的业务范围、规模和发展方向，即控制各项业务的客户准入，从源头上防范融资风险。

2、了解业务原则是指本行应根据企业的生产经营、财务状况、产品和市场情况，加强对业务信息的审查，严格审查业务背景的真实性和合规性。

3、尽职调查原则是指本行按照内部控制制度和操作程序的要求，对特定业务和凭证进行全面、完整的真实性审计。充分验证“了解业务”和“了解客户”两个阶段的信息是关键。

4、目前，银行普遍贯彻会展业三大原则，完善内控制度和业务流程设计，加强部门分工协作，加强贷后管理，在业务真实性和合规性审计方面更加谨慎和严格。同时，为适应原则监管的要求，外汇管理部门也在从完善法规建设，优化核查检查手段等方面探索和完善管理办法。

到此，以上就是小编对于银行外汇业务检查操作指引的问题就介绍到这了，希望介绍关于银行外汇业务检查操作指引的2点解答对大家有用。