大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于外汇被银行索要证件怎么办的问题,于是小编就整理了3个相关介绍外汇被银行索要证件怎么办的解答,让我们一起看看吧。
去中国银行换外币需要什么手续证件? 我换的是加币?
目前国内中、建、工、农和招商银行都可以办理兑换外币业务。中国银行是所有银行中兑换外币手续费最便宜的一家银行,也是兑换币种最多的一种银行。需要办理5万元以上的外币兑换需要提前预约。目前年度总额为每人每年等值5万美元。额度内兑换外币,境内个人请携带居民身份证,境外个人请携带护照、港澳台居民往来大陆通行证等有效***件到银行办理。如果超过兑换额度,还需要提供有交易额的相关证明材料。
大额资金存银行是不是还需要来源证明?
是。
大额现金存款一般需要我们说明来源,对资金来源进行询问时,银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。
此外,不同银行还会有不同的大额存款规定。比如招商银行大额存款一般无需预约,但网点会根据实际风险把控办理,可先与网点确认。而工商银行营业网点当日累计存款金额达到或超过5万元的,需出示有效***件,部分地区存款达到一定金额时,需要提供“现金来源”,具体请以网点答复为准。
大额现金存款一般需要我们说明来源,对资金来源进行询问时,银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。
根据规定:
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。
兑换外币时需要什么手续吗?
只需要客户持本人有效***件、填写相关单据、交付现钞即可办理。
有效***件包括:本人***(中国公民、户口簿(十六岁以下中国公民)、军人***件(中国人民***)、武装警察***件(中国人民武装警察)、港澳居民往来内地通行证(港澳居民)、台湾居民往来大陆通行证(台湾居民)、护照(外国公民)。
未用完的外汇退汇手续:境外个人原兑换未用完人民币兑回,可凭本人有效***件和原中国银行兑换水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。对于当日累计兑回不超过等值500美元(含)以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元(含)的兑回,可凭本人有效***件办理。
扩展资料:
1、自费出境学习学费、生活费:本人因私护照及有效签证(或签注);境外学校录取通知书(购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供);境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
2、境外就医:本人因私护照及有效签证(或签注);境内医院出具的证明、附医生的意见;境外医院出具的费用证明。
3、境外培训:本人因私护照及有效签证(或签注);境外培训费用证明。
到此,以上就是小编对于外汇被银行索要证件怎么办的问题就介绍到这了,希望介绍关于外汇被银行索要证件怎么办的3点解答对大家有用。