大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于五万以上外汇的问题,于是小编就整理了4个相关介绍五万以上外汇的解答,让我们一起看看吧。
个人转账5万以上规定详解?
1、个人账户超过5万元的现金存取业务,银行即将需要询问并登记资金的来源或用途;
2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务,银行应核实客户身份信息,了解并登记现金的来源或者用途;
3、对于大额和可疑的银行转账,银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心;
4、个人银行账户转账涉及大额交易的,银行要形成大额交易报告并上报。
外汇出金超过五万美元怎么办?
外汇出金超过五万美元的话,正规的平台方是肯定没有问题的,但是问题就处在国内的银行上。国内银行对于外汇方面的管制是十分的严格的,国内银行有相关规定,投资人每年的结售汇的总资金是不能大于五万美元的。换句话说,如果投资人外汇出金超过五万美元的话,银行是拒绝给投资人进行入账操作的。
那么,如果自己外汇账户中的资金超过五万美元要出金的话,应该怎么做呢?其实这也是有办法的,投资人需要借助香港银行卡来进行。香港对于结售汇方面是没有限制的,投资人可以办理香港地区的***,然后将资金出到自己香港的***上,然后在分批转到自己亲戚或者朋友内地的***上。
可能有的投资人觉得这样出金比较的麻烦,但是这也是无可奈何的事情,外汇出金的时候,投资人是不能直接将自己的资金出到别人的***上的,这是平台为了投资人的资金安全进行考虑的。不过值得投资人注意的是,目前香港地区的***,在国内银行就可以进行办理。投资人不必为了办理香港地区的***专门跑到香港进行办理。
个人结汇5万额度多少?
国内个人一年只有5万美元的外汇结汇额度,超过额度的要么等到下一年,要么就像有些朋友分享的借身边亲人的身份证去开多个账户,这样可以把多个 5万美元的额度累加起来。看起来是可行,但是有些人结汇需求大了比如碰到货款要付RMB给工厂的时候,估计是把七大姑八大姨的都用上也不一定够。。。再者,卡多了就碍事,麻烦。而且把自己这点事弄得是人尽皆知,还是低调点好。还有提醒大家,现在外汇管理制度日趋完善,从2013年1月开始实施的新的结汇申报制度就是一个开始。
超过5万转账新规定?
ATM每天只能转账5万元,转账五万元以上需要到银行柜台办理,并且需要借记卡主人的***原件和代理人的***原件。超过100万银行要核实用途或原询问转账目的防止洗钱。
单日交易限额50000是指每天的转账,交易限额在50000元内,也就是说不论用户当天转账转多少笔,其总笔数金额加起来不能超过50000元。
除此之外还有单笔限额是指每一笔限制在多少钱以内。如果转账单笔限额50000元,则一次最多只能转账50000元。
1.
个人账户超过5万元的现金存取业务,银行即将需要询问并登记资金的来源或用途;
2.
个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务,银行应核实客户身份信息,了解并登记现金的来源或者用途;
3.
对于大额和可疑的银行转账,银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心;
4.
个人银行账户转账涉及大额交易的,银行要形成大额交易报告并上报。
到此,以上就是小编对于五万以上外汇的问题就介绍到这了,希望介绍关于五万以上外汇的4点解答对大家有用。