大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于崇左市外汇管理局的问题，于是小编就整理了1个相关介绍崇左市外汇管理局的解答，让我们一起看看吧。
个人有巨额来源不明的财产，存银行会有危险吗？
存银行肯定有危险，不存银行一样有危险啊。只要是来源不明的财产，从根子上就是有问题的，即使在隐瞒方式上做得天衣无缝，但未来根子被人查出来了，还不一样的要老老实实的认罪伏法。
自从2006年通过了反洗钱法，又开始对银行账户进行监控，不过那时限于技术原因，监控的力度和范围还不足够大。进入到2009年，中国银保监会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，这样将整个金融体系反洗钱做了一次集中整理，又运用大数据进行了整合。可以很负责任的讲，现在如果想查清一个人，通过银行业反洗钱大数据系统（监测分析中心），会将来往资金查的清清楚楚，异常交易一个也跑不掉。
千万不要小看现在反洗钱系统的能力，现在强大到让人恐怖的程度。如果是巨额不明来源的资产，在银行进行存款或者转账，基本上第一时间都会报送到反洗钱系统中，系统会自动识别，自动启动。
第1步：会让当地银行通知客户进行款项的说明，这个叫可疑交易报告，也就是在所谓客户识别制度下的交易识别。
第2步:当此说明报送到反洗钱中心后，如果不能通过，那反洗钱中心会将此案例交付当地经侦进行进一步查实。此时会将分析出来的证据、可疑交易报告全部移交。
第3步：经侦会根据客户的身份信息，进行不同的调查流程。例如如果客户是公务员，可能会同反贪局一起工作，如果客户是企业主，可能由经济犯罪侦查局进行侦查。
第4步：根据调查的进展以及资金是否可能出境，可能会启动账户冻结措施。只要资金不出境，在调查完结之前是不会启动账户冻结。根据调查结果，再启动抓捕和审讯工作。
所以如果资金流入银行，一般来说银行的反洗钱系统会被触发启动，来引发整个调查流程。如果不存入银行，变成现金或者其他实物，那么就看源头上是否暴露。例如***受贿，可能被人举报，反贪局进行调查，然后最后把巨额现金揪出来。
来个典型案例看看反洗钱监测系统的威力，亲友关系都在内，***分子很难逃：
广西壮族自治区崇左市某局局长梁某（另案处理）利用职务之便，收受他人贿赂、***公款并持有来源不明***，从2009年起，梁某将上述犯罪所得赃款交给其妻子王某管理。王某以亲戚及朋友蓝某、陆某等人名义在广西壮族自治区南宁市多家银行开立16个账户，购买理财产品进行投资，理财本金共计人民币2325.93万元，理财收益累计256.65万元。上述16个银行账户均为王某代理开立或陪同账户持有人本人到银行开立，全部银行卡均由王某设置密码并实际控制，账户内资金均非账户持有人所有或提供。
结果被查出来后，2015年7月22日，广西人民***一审认定王某明知其丈夫交其保管的巨额资金来源与性质，仍利用他人名义开立多个账户，购买理财产品掩饰、隐瞒犯罪所得，判决王某犯洗钱罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币116万元。
最后给大家附上反洗钱举报电话，查实后是有奖励的。
中国反洗钱监测分析中心举报方式。举报信箱：北京西城区金融大街35号 32－134信箱收件单位：中国反洗钱监测分析中心 邮政编码：100033
在目前的形式下，巨额不明财产如果以账户形式存于银行，基本上难逃法网。如果以其他形式，例如他人代持，变成现金等等，那就看源头，要不要犯案了。
德先生讲金融和理财由专业变得通俗。跟随德先生得到最简单的答案和最实用的解决之道。觉得好关注我！再多点点赞。
来源不明的财产，存不存银行一样有风险。
1. 如果存银行
对于来源不明的财产，如果存银行的话，银行会有反洗钱的监控。
一个人，银行账上只有250块，突然拿了n麻袋现金，这种情况自然可疑，会受到相关的询问并且上报。现在，我们的大额现金管理办法也开始试点，大额现金存取款，先来个登记。
各地账户的管理金额的起点有所不同，对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
并且，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，也有关于大额交易和可疑交易报告的要求，即：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存、现金支取、现金[_a***_]、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 公对公单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元），公对私单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元），自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上的跨境款项划转。
2. 不存银行
有来历不明的财产，即使不存银行也不安全。绞尽脑汁，可能花不出去。无论什么消费或者投资，大额的现金都会引起怀疑。即使没有去消费，也可能会受到举报。对于公职人员，要求就更加严格。处级及以上的干部，财产都要定期上报，并接受纪委抽检。即使通过其他的办法进行资金的分散来洗钱，在现在的大数据监控下，也可能难逃法眼。
所以，来源不明的财产，存不存银行，都会有危险。还是要保证收入来源的清楚合法。
答案是肯定的。
公职人员
如果是公职人员的话，你的资金流是随时受到监控的，无论是在银行还是其他机构，都是会有记录的，同时处级以上公职人员是每年都需要报备的，纪委会进行抽查，处级以下虽然不用报备，但仍会受到监管。也就是说，作为公职人员不管你放在哪里，都是很危险的，除非放在家里。不然怎么会有那么多贪腐人员都是在家里查获的赃款和金条，有的人放在保险柜里，有的人藏在沙发里面，但唯独不敢见天日。
经商者
如果是经商者，就有可能是涉嫌黄赌毒，或者其他危害国家和人民安全的生意所挣到的钱。这一部分钱放入银行，如果数量巨大，同样是会受到风险监控和提示的，被列入怀疑对象。
附
当然这部分黑钱会有很多地下钱庄或者营业场所帮助洗黑钱。所谓洗黑钱就是把来源不明的钱以合理的营业收入方式洗白，通常会架一个公司。但是即便是这样，这笔钱还是有可能受到怀疑和监控，别忘了还有反洗钱的机构存在，同时还有***和司法部门的存在，想让一大笔钱偷偷溜走，似乎越来越困难，也越来越危险。
（家族财富密码：金镰刀）
到此，以上就是小编对于崇左市外汇管理局的问题就介绍到这了，希望介绍关于崇左市外汇管理局的1点解答对大家有用。
