大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于违反外汇 处罚的问题，于是小编就整理了1个相关介绍违反外汇 处罚的解答，让我们一起看看吧。
韩亚银行烟台违法遭罚，违反办理结售汇业务管理办法, 你怎么看？
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，金融机构有下例情形之一的由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的处罚。情节严重或者逾期不改的由外汇管理机关责令停止经营相关业务。 1. 办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的。 2.违反规定办理资本项目资金收付的。 3.违反规定办理结汇，售汇业务的。 4. 违反外汇业务综合头寸管理的。 5.违反外汇市场交易管理的。
据目前公开的资料显示，此次，这个“韩亚（中国）有限公司烟台分行”所违反的外汇管理法规，主要是在结汇方面。 比如说: 1.违反了《银行办理结售汇业务管理办法》 （中国人民银行令【2014】 2号）第十八条:银行办理结售汇业务时，应当按照 了解业务，了解客户，尽职审查的原则对相关凭证或商业单据进行审核。2.违反了《国家外汇管理局关于发布<外债登记管理办法的通知>（汇发【2013】19号）》第十五条:债务人在办理外债资金结汇时，应遵循实需原则，持规定的证明文件直接到银行办理。3.违反了《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》 （汇发【2016】16号）第5条:规范资本项目收入及其结汇资金的支付管理。
因此 ，此次“国家外汇管理局烟台市中心支局”对“韩亚 银行（中国）有限公司烟台分行的处罚是有依有据的。所以，应该得到法律认同 。
而对于此次处罚以及处罚的力度，有几个大家关心的主要问题需要探讨一下 。例如，该不该处罚？处罚的是否过轻或是过重？ 首先，来探讨一下第一个问题，该不该处罚的问题:答案是肯定的，该处罚。因为违反了我国的外汇管理规定，应当处罚。这是无可后非的。不过，这仅是从机械的冰冷 的法律规定层面得出的结论。而背后 所映射出的深层次问题更应该重视与讨论。例如在我国，结售汇业务主体主要是银行。其具有其他主体的外汇违法所不具备的特殊性 :1.幅涉面广，严重影响外汇管理秩序 。2.有银行参与的外汇交易违法行为，其隐蔽性有更强危害。3.违法总金额大，影响极其恶劣。因此，对银行的监管要更加严厉， 所以，处罚是必要的，是有警示作用的。 其次， 来探讨一下第二个问题，处罚的力度轻重的问题。在当前这个复杂的经济环境下，维护金融稳定，不发生系统性金融风险是当务之急。加之，我国秉承的治国方略是依法治国 。因此，对于处罚力度的轻与重是要依情节和相应法规而定的。另外无论是如何依法处罚，目的是明确的。都是为了进一步营造一个良好，健康的金融环境与金融秩序。为国家的长治久安保驾护航。
国家外汇管理局网站获悉，韩亚银行（中国）有限公司烟台分行因违规被罚没41.06万元。
根据烟汇罚〔2019〕4号处罚显示，韩亚银行烟台分行因存在“违反规定办理外债资金结汇业务”的违法事实，违反了《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令〔2014〕2号）第十八条、《国家外汇管理局关于发布的通知》（汇发〔2013〕19号）第十五条、《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号）第五条规定。
国家外汇管理局烟台市中心支局决定，对韩亚银行烟台分行责令限期改正，并没收违法所得、罚款共计41.06万元。
事实上，这已是韩亚银行近2个月来从外汇管理局接到的第二份罚单。此前4月25日，韩亚银行上海分行因未对内保外贷相关交易背景进行尽职审核，被罚没402.72万元。
到此，以上就是小编对于违反外汇 处罚的问题就介绍到这了，希望介绍关于违反外汇 处罚的1点解答对大家有用。
